Цифровая модель банка и группы финансовых организаций

Информация об авторе

Имя
Роман Исаев

Должность

• Эксперт по организационному развитию, процессному управлению, информационным технологиям в бизнесе;
• Партнёр ГК «Современные технологии управления»;
• Руководитель проектов, бизнес-тренер, сертифицированный специалист Business Studio;
• Автор 11 книг и более 60 публикаций в научно-практических журналах;
• Автор и разработчик моделей и модулей для системы Business Studio, которые на протяжении многих лет активно используются в ведущих российских и международных организациях.

Контакты

E-mail	mail@isaevroman.ru
Сайт	https://www.isaevroman.ru/

Модели и решения

• Цифровая модель банка и группы финансовых организаций;
• Risk Manager: система управления операционными рисками;
• Task Manager: система управления задачами (с поддержкой Agile);
• IT Architect: система управления ИТ‑архитектурой;
• Process Optimizer: система анализа и оптимизации бизнес-процессов;
• Business Studio Toolset Addon: многофункциональное дополнение;
• Большая библиотека бизнес-аналитика и специалиста по бизнес-процессам;
• Большая библиотека риск-менеджера и специалиста по операционным рискам;
• Большая библиотека системного аналитика и ИТ-архитектора;
• Онлайн-тренажёр для системы Business Studio;
• Большая библиотека по информационной безопасности и защите ИТ-систем;
• Сборник типовых моделей процессов для организаций всех отраслей.

Книги:

• 60 примеров успешных и проблемных проектов организационного развития;
• Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации;
• Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии;
• 22 практических метода для достижения совершенства процессов и бизнес-архитектуры;
• Управление операционными рисками: процессы, технологии, практика;
• Практика управления процессами и проектами с применением Agile (Scrum, Kanban);
• Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка.
• 1200 показателей KPI бизнес-процессов и примеры оптимизации. 

Общие сведения о модели

Стоимость модели — 115 000 руб.

Общие сведения

Описание Модели

Цифровая модель банка и группы финансовых организаций (далее Модель) – это система взаимосвязанных графических моделей, документов и информационных материалов, описывающих большинство областей деятельности и систем управления финансовой группы (экосистемы), включая коммерческий банк и финансовые организации. Технически она реализована в виде базы данных в программном продукте Business Studio.

Модель является фундаментальной основой и практическим пособием для формализации и оптимизации деятельности любой финансовой организации, а также для автоматизации и цифровой трансформации. Для многих пользователей на протяжении 15 лет она стала обязательным компонентом при выполнении рабочих проектов, процессов и задач.

Модель может быть успешно использована как организациями, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий, так и организациями, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

Вся информация в Модели структурирована по 7 системам управления, и для каждой представлены её основные компоненты в виде графических моделей, документов и информационных материалов.

1. Система стратегического управления
2. Система управления процессами
3. Система управления персоналом и организационной структурой
4. Система управления операционными рисками
5. Система управления информационными технологиями
6. Система менеджмента качества
7. Система управления проектами и задачами

Использование Модели позволяет

• Значительно сократить затраты времени и финансов на реализацию проектов и задач организационно-корпоративного развития. Например, разработка и реализация стратегии, описание и оптимизация бизнес-процессов, построение системы менеджмента качества, проектирование и оптимизация ИТ-архитектуры, оптимизация численности персонала и т.д. Не разрабатывать с нуля необходимые графические модели, документы и базы данных, а использовать типовые как образец (эталон).
• Большую часть проектов и задач выполнить собственными силами.
• Быстро и качественно обучить бизнес-аналитиков, системных аналитиков, риск-менеджеров, ИТ-специалистов, владельцев процессов и многих других сотрудников.
• Минимизировать риски при построении систем управления и реализации проектов за счёт уже апробированных и зарекомендовавших себя методик, технологий, примеров.
• Внедрить в деятельность организации инновации и успешные практики из финансовой отрасли.
• Тиражировать бизнес и распространить Модель на филиалы организации или дочерние структуры.

• Опорная база для выполнения консалтинговых проектов и ИТ-разработок. Наличие методик, графических моделей и документов, отражающих специфику именно финансовой отрасли, позволяет значительно повысить эффективность проектов, а также быстро обучать новых специалистов.
• Конкурентное преимущество по привлечению клиентов.
• Инструмент для автоматизации и цифровой трансформации. Модель позволит разработать более эффективные и точные технические задания, технологии и ИТ-системы, ИТ-архитектуру в целом.
• Консультанту или руководителю проектов не нужно долго изучать специфику финансовой отрасли и искать экспертов. Ответы на большинство вопросов можно найти в Модели.

Ключевые свойства и уникальность Модели

• В полной мере реализован архитектурный подход к проектированию (описанию деятельности) организации, включая детальную бизнес-архитектуру и ИТ-архитектуру.
• Реализованы принципы системного и процессного подходов.
• Применена концепция «Финансовая экосистема» (группа взаимосвязанных бизнесов и сервисов).
• В состав Модели включены 4 дополнительных модуля (IT Architect, Process Optimizer, Task Manager, Risk Manager) и единая платформа Business Studio Toolset Addon.
• Реализованы многие требования современных стандартов и методологий в области организационного развития, процессного управления, операционной надёжности и операционных рисков, менеджмента качества, информационных технологий.
• Модель разработана на основе систематизации 15-летного опыта выполнения проектов в финансовых организациях (в первую очередь в банках). Разработка и регулярный выпуск новых версий (обновлений) Модели выполняется с 2008 года.
• Простота в использовании и понятность структуры Модели, полностью на русском языке.
• Модель отражает практику работы ведущих российских и международных организаций финансовой и банковской отрасли.
• Практическая ценность и уникальность информации. Модель – это единственная в России база данных, в которой полностью описано (оцифровано) функционирование крупной универсальной финансово-банковской группы с максимальной детализацией.
• Модель регулярно пополняется новыми информационными материалами и совершенствуется в соответствии с появлением новых решений и практик, стандартов, технологий.

Пользователи Модели

Модель предназначена для сотрудников следующих подразделений: управление бизнес-процессов (процессный офис), управление проектов (проектный офис), департамент информационных технологий, департамент бизнес-архитектуры, управление стратегического и организационного развития, служба качества и стандартизации, департамент персонала, службы внутреннего контроля / внутреннего аудита, управление операционных рисков, департамент маркетинга, бизнес (продуктовые) подразделения и многие другие.

Обращаем внимание

• Модель содержит только те компоненты (информационные материалы), которые заявлены в настоящем описании.
• Для уточнения детального содержания (наполнения) отдельных компонентов (разделов) Модели обращайтесь к автору-разработчику по контактам, указанным на данной странице.
• Названия и списки документов (файлов), включённых в Модель, на данной странице не перечисляются из-за их очень большого количества (более 140). Рекомендуется уточнять у автора.
• Разные информационные материалы (включая модели процессов) имеют разные даты актуальности и могут не соответствовать требованиям регулирующих органов или законодательства на дату покупки Модели.

Содержание Модели

1. Система стратегического управления

Сбалансированная система показателей (BSC / KPI) финансовой организации разработана для трёх взаимосвязанных уровней:

• верхний уровень
• уровень бизнес-направлений (розничный бизнес, корпоративный бизнес, бизнес Private Banking)
• уровень процессов

1.1. Стратегические цели

Иерархический каталог (реестр) стратегических целей финансовой организации для всех указанных выше уровней. Цели сгруппированы в папках по 4 перспективам BSC / KPI: финансы, клиенты и маркетинг, процессы и технологии, персонал и развитие. Для стратегических целей верхнего уровня заполнены детальные свойства (привязаны показатели KPI и проекты).

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Цели.

1.2. Показатели для стратегических целей

Иерархический каталог (реестр) показателей KPI для стратегических целей финансовой организации, сгруппированных по 4 перспективам BSC / KPI: финансы, клиенты и маркетинг, процессы и технологии, персонал и развитие.

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Показатели.

1.3. Стратегические карты

Стратегические карты (графические модели), показывающие причинно-следственные связи между стратегическими целями. Автоматически формируются встроенные отчёты, которые выводят всю детальную информацию из стратегических карт в текстовый и табличный формат. Сбалансированная система показателей BSC / KPI финансовой организации содержит 18 стратегических карт.

Верхний уровень (3)

• Корпоративная (для всей финансовой организации)
• Антикризисная
• Построение и развитие экосистемы

Уровень бизнес-направлений (4)

• Розничный бизнес
• Корпоративный бизнес
• Private Banking
• Комиссионный бизнес

Уровень процессов (11)

• Расчётно-кассовое обслуживание
• Сберегательные (накопительные) продукты
• Кредитование
• Банковские карты
• Дистанционное банковское обслуживание (ДБО)
• Зарплатные проекты
• Эквайринг
• Развитие сети терминалов самообслуживания
• Развитие системы менеджмента качества
• Развитие системы управления операционными рисками
• Развитие ИТ-архитектуры организации

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Стратегические карты.

1.4. Бизнес-направления, продукты и услуги

Иерархический каталог (реестр) всех продуктов, услуг и сервисов, которые предоставляет (реализует) крупная универсальная финансовая организация. Для отдельных продуктов и услуг заполнены детальные свойства (включая каналы продаж, кросс-продажи, связи с бизнес-процессами).

Адрес: Методы управления – Направления деятельности.

1.5. Нормативные документы и формы документов по стратегическому управлению

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

2. Система управления процессами

2.1. Иерархический каталог (реестр, дерево) всех процессов финансовой организации

Иерархический каталог (реестр, дерево) всех процессов крупной универсальной финансовой организации до уровня функций, выполняемых сотрудниками. Максимальная проработка – до 8 уровня.

Для процессов верхнего уровня в свойствах указаны «владельцы» (ответственные).

Автоматически формируются текстовые и табличные регламенты процессов и процедур, матрицы распределения ответственности и ролей в процессах. Полнота регламентов зависит от объёма заданных параметров процесса и подпроцессов, а также от детализации графической модели.

Адрес: Деятельность.

2.2. Модели процессов и процедур

Всего в базе 250 графических моделей (формат А4) для основных (бизнес), обеспечивающих и управляющих процессов. Полный список приведён в таблице. Для моделей процессов приняты следующие правила.

• В нотации IDEF0 на верхних уровнях разработаны модели ГРУПП процессов, т.е. эти модели содержат перечень самостоятельных независимых процессов. На моделях IDEF0 не указаны связи и входы-выходы (стрелки), т.к. отображаемые на них процессы независимы.
• В нотации Basic Flowchart разработаны модели процессов, для которых подпроцессы (процедуры) образуют «цепочку», т.е. взаимосвязаны по входам-выходам / последовательности.
• В нотациях Cross-functional Flowchart, EPC (Event Process Chain), BPMN (Business Process Model Notation) разработаны модели процессов и процедур нижнего уровня.

Адрес: Деятельность.

2.3. Показатели (метрики) процессов

Для основных, обеспечивающих и управляющих процессов разработаны показатели KPI. Для отдельных показателей заполнены свойства (параметры). Каждый процесс содержит в среднем 20-30 показателей, всего в Модели содержится более 1200 показателей. Показатели внутри процессов сгруппированы по следующим типам (папкам):

• Риски и качество
• Время
• Результативность и эффективность
• Разное

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Показатели.

2.4. Нормативные документы и формы документов для управления процессами

Нормативные документы и формы документов, необходимые для построения и организации функционирования системы управления процессами в финансовой организации. Более 25 документов (файлов). Полный набор документов (более 150) включён в «Большую библиотеку бизнес-аналитика и специалиста по бизнес-процессам».

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

2.5. Справочники (информационные материалы)

Чек-листы, SWOT-анализ, глоссарий, бенчмаркинг, сравнительный анализ и принятие решений, внешние ссылки, события и др.

Адрес: Главное (верхнее) меню – САОБП (процессы) и Справочники.

2.6. Модуль «Process Optimizer: система анализа и оптимизации бизнес-процессов»

Включён полный функционал и материалы в режиме ознакомления. Примеры реализации методов анализа и оптимизации процессов финансовой организации. Более 30 отчётов по управлению процессами, которые формируются автоматически.

Официальная страница модуля.

Адрес: Главное (верхнее) меню – САОБП (процессы).

3. Система управления персоналом и организационной структурой

3.1. Организационная структура финансовой организации

Организационная структура представлена в виде иерархического каталога (до уровня должностей) и графических моделей для всех структурных единиц (блоки, департаменты, управления, отделы) финансовой организации. Включает все подразделения и должности, имеющиеся в крупной универсальной финансовой организации. Для отдельных подразделений и должностей заполнены детальные свойства (параметры и связи).

Автоматически формируются положения о подразделениях и должностные инструкции (включая их функционал и ответственность). Полнота данных документов зависит от объёма участия соответствующей структурной единицы в процессах (что описано в Модели) и заданных параметров.

Особенно детально проработаны следующие организационные структуры:

• департамент информационных технологий (ИТ)
• департамент бизнес-архитектуры (включая процессный офис, проектный офис и др.)
• финансовый блок (включая финансово-экономическое управление, казначейство, бухгалтерия, финансовый мониторинг и др.)
• департамент маркетинга
• департамент риск-менеджмента
• управление персонала
• служба качества
• департамент розничного бизнеса
• департамент корпоративного бизнеса

Адрес: Оргединицы.

3.2. Ролевая структура

Список комитетов, ролей, рабочих групп и внешних субъектов, которые работают в крупной универсальной финансовой организации. Для отдельных ролей заполнены свойства (параметры и связи).

Адрес: Оргединицы.

3.3. Справочники (информационные материалы)

Полномочия и группы полномочий, факторы оценки должностей (для грейдов), оценка и анализ компетенций, физические лица (сотрудники).

Адрес: Главное (верхнее) меню – САОБП (процессы) и Справочники.

3.4. Нормативные документы и формы документов по управлению персоналом

Более 10 документов (файлов).

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

4. Система управления операционными рисками

4.1. Справочники (информационные материалы)

• Типы событий операционного риска
• Виды операционного риска
• Виды убытков (потерь)
• Виды возмещений потерь
• Задачи Органайзер, включает: предупреждающие действия (мероприятия по предотвращению рисков), корректирующие действия (мероприятия по проработке и закрытию фактов-событий рисков)
• Источники рисков
• Статусы фактов (событий) рисков
• Идентификация рисков (план)
• Факты (события) рисков

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУОР (риски).

4.2. Нормативные документы и формы документов по управлению операционными рисками

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

Полный набор документов (более 160) включён в «Большую библиотеку риск-менеджера и специалиста по операционным рискам».

4.3. Показатели (метрики) и ключевые индикаторы (КИРы) по рискам

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Показатели.

4.4. Модуль «Risk Manager: система управления операционными рисками»

Включён полный функционал и материалы в режиме ознакомления. Более 30 отчётов по управлению операционными рисками финансовой организации, которые формируются автоматически.

Официальная страница модуля.

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУОР (риски).

5. Система управления информационными технологиями

5.1. ИТ-архитектура финансовой организации

Включает все основные слои (компоненты):

• Архитектура приложений (ИТ-систем) и системных технологий. Многоуровневый иерархический каталог (реестр) всех ИТ-систем финансовой организации с детализацией до модулей и функций. Максимальная проработка – до 6 уровня. Для отдельных ИТ-систем заполнены детальные свойства (параметры). Адрес: Функциональные объекты – Программные продукты.
• Архитектура ИТ-оборудования. Иерархический каталог (реестр) всех объектов ИТ-оборудования финансовой организации. Для отдельных объектов заполнены детальные свойства (параметры). Адрес: Функциональные объекты – Материальные объекты.
• Архитектура баз данных. Иерархический каталог (реестр) всех баз данных финансовой организации, а также структура таблиц и записей. Для отдельных баз данных заполнены детальные свойства (параметры). Адрес: Функциональные объекты – Базы данных.

Для всех слоёв (компонентов) ИТ-архитектуры организации:

• проработаны взаимосвязи между собой и интеграции
• проработаны связи с бизнес-архитектурой (в первую очередь с бизнес-процессами)
• автоматически формируются графические модели (структуры)

5.2. Нормативные документы и формы документов по ИТ

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

Полный набор документов (более 160) включён в «Большую библиотеку системного аналитика и ИТ-архитектора».

5.3. Показатели (метрики) ИТ-систем, ИТ-оборудования, СУБД и баз данных, ИТ-процессов

Адрес: Методы управления – Цели и показатели – Показатели.

5.4. Справочники (информационные материалы)

Категории программного продукта, локации (адреса), жизненный цикл (ИТ), поставщики, типы связи оргединицы с программным продуктом, типы связи оргединицы с базой данных, классификация баз данных, таблицы баз данных, типы атрибута функционального объекта (типы данных), ИТ-риски.

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУИТ (ИТ-архитектура).

5.5. Модуль «IT Architect: система управления ИТ-архитектурой»

Включён полный функционал и материалы в режиме ознакомления. Примеры анализа и диагностики ИТ-архитектуры финансовой организации. Более 50 отчётов по ИТ-архитектуре, которые формируются автоматически.

Официальная страница модуля.

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУИТ (ИТ-архитектура).

6. Система менеджмента качества

6.1. Нормативные документы и формы документов по менеджменту качества

Нормативные документы и формы документов, необходимые для построения и организации функционирования системы менеджмента качества (СМК) в финансовой организации. Более 70 документов (файлов).

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

6.2. Модели анализа проблем и карты решений (диаграммы Исикавы, Cause and Effect Diagram)

Анализ проблем и причин (12 моделей)

• Неудовлетворённость клиентов финансовой организации
• Проблемы со сроками и качеством выполнения проектов
• Невыполнение показателей продаж
• Не реализуются стратегии, цели и показатели
• Регламенты процессов не исполняются
• Недостаток времени, перегрузки и задержки в работе
• Высокая текучесть кадров (частая смена персонала)
• Низкая корпоративная культура и уровень зрелости финансовой организации
• Высокие издержки и себестоимость бизнес-процессов
• Медленное описание бизнес-процессов
• Медленное выполнение бизнес-процессов
• Большое количество операционных рисков в бизнес-процессах

Карты решений (12 моделей)

• Как повысить удовлетворённость клиентов финансовой организации
• Как обеспечить соблюдение сроков и качества проектов (project management)
• Как повысить продажи продуктов и услуг
• Как реализовать стратегию, цели и показатели KPI
• Как обеспечить исполнение регламентов бизнес-процессов финансовой организации
• Как преодолеть недостаток времени, перегрузки и задержки в работе (time management)
• Как снизить текучесть кадров (частую смену персонала)
• Как повысить корпоративную культуру и уровень зрелости финансовой организации
• Как уменьшить издержки и себестоимость бизнес-процессов
• Как ускорить описание бизнес-процессов
• Как ускорить выполнение бизнес-процессов
• Как уменьшить количество операционных рисков в бизнес-процессах

Адрес: Методы управления – СМК – Диаграммы Исикавы.

6.3. Стандарты качества

Международные (ISO 9000) и отраслевые стандарты качества. Представлены в виде иерархического каталога (реестра) требований. Для отдельных требований заполнены свойства (включая связи с процессами, оргединицами, документами). Автоматически формируются отчёты: руководство по качеству, матрица ответственности, требования стандарта, действующая документация, перечень записей по качеству и др.

Адрес: Методы управления – СМК – Стандарты и Пакеты документации СМК.

7. Система управления проектами и задачами

7.1. Проекты

Иерархический каталог (реестр) всех проектов финансовой организации. Проекты сгруппированы по 4 перспективам (направлениям): финансы, клиенты и маркетинг, процессы и технологии, персонал и развитие. Для отдельных проектов заполнены детальные свойства (параметры и связи). Автоматически формируется отчётность по проектам.

Адрес: Методы управления – Проекты.

7.2. Нормативные документы и формы документов по управлению проектами

Адрес: Функциональные объекты – Документы – Электронные документы.

7.3. Справочники (информационные материалы)

Задачи Органайзер, задачи Kanban, этапы Kanban, задачи Scrum, спринты.

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУЗ (задачи).

7.4. Модуль «Task Manager: система управления задачами (с поддержкой Agile)»

Включён полный функционал и материалы в режиме ознакомления. Примеры управления проектами и задачами по методологиям Agile (Scrum, Kanban). Более 15 отчётов по проектам и задачам, которые формируются автоматически.

Официальная страница модуля.

Адрес: Главное (верхнее) меню – СУЗ (задачи).